Какие виды мошенничества наиболее распространены в Беларуси

Пт, 27 Март 2015. Consultations, Общество

Следственный комитет Беларуси
Какие виды мошенничества наиболее распространены в Беларуси

Практически любое имущественное преступление, например, кража – это не только материальный, но и моральный ущерб. Но, пожалуй, обиднее всего потерпевшему, если он стал жертвой мошенника, которому отдал деньги сам. В Следственном комитете Беларуси обобщили уголовные дела по ст. 209 «Мошенничество» УК и рассказали, к каким выводам пришли следователи.

По статистике СК, за 2014 год возбуждено 4011 уголовных дел по ст. 209 УК, по которым проходило 815 обвиняемых. В 2013 году таких дел было 3031 (683 обвиняемых). То есть количество дел о мошенничестве в Беларуси выросло на 32 %. «За этими цифрами – тысячи обиженных и обманутых граждан», – подчеркивают в Комитете. Поэтому одна из задач следствия – не только собрать доказательную базу для суда, но и сделать все для того, чтобы ущерб потерпевшему был возмещен. В прошлом году ущерб от действий мошенников составил около Br79 млрд (примерно на Br20,8 млрд больше, чем в 2013). Из этого объема на стадии предварительного следствия удалось возместить около Br21,7 млрд, то есть примерно четверть.

Как правило, возместить ущерб сразу и полностью не получается, потому что мошенники используют свою «прибыль» для погашения кредитов. В Беларуси в последнее время большая часть мошенничеств связана именно с кредитами. Распространенная схема – получение кредитов на подставных лиц. Например, в Барановичах расследовалось уголовное дело в отношении женщины, которая почти два года занималась тем, что уговаривала знакомых оформлять для нее кредиты на свои имена. Почему соглашались? Женщина давала за это денежное вознаграждение. По данным следствия, она оформила по такой схеме 30 кредитов на Br320 млн. Деньги в основном тратила как раз на погашение уже своих кредитов. Но фигурантка дела успела потратить не всю «прибыль». Во время следствия она возместила Br64 млн.

«Обычно такими махинациями занимаются бизнесмены или люди, которые создают себе такой образ. Они убеждают своих жертв, что у них прибыльный бизнес, но нужны деньги на развитие», – поясняют в СК. Преступники заговаривают зубы, входят в доверие и в итоге убеждают под разными предлогами оформить кредиты. Конечно, как в случае с этой женщиной, «клиент» получает какое-то вознаграждение. Думает, что раз у «партнера» прибыльное дело, то он все вернет. Но далеко не все обращают внимание: кредиты, которые берут, отнюдь не льготные. Они могут быть и под 50 %, и более. «Бизнесмену» невыгодно одновременно выплачивать эти деньги банку и давать премию потерпевшему. По сути, он просто делится небольшой долей взятого кредита, чтобы усыпить бдительность еще ничего не подозревающей жертвы. «В реальности мошенники заведомо знают: они не получат такой прибыли, чтобы выплатить кредит за человека. Схем с подобной рентабельностью не существует», – отмечают в следственном ведомстве.

Но люди верят мошенникам, особенно, если в недавнем прошлом это действительно бизнесмены, которые успели создать себе авторитет. В начале этого года было возбуждено дело в отношении директора коммерческой организации в одном из провинциальных городов. Ему удалось убедить 42 жителей городка, которые взяли для него кредиты на общую сумму более Br1,1 млрд. Этот человек предоставлял жертвам фиктивные справки. «Они нужны были, чтобы убедить банки выдавать кредиты. Речь в них шла о том, что люди якобы работали у него и получали определенную зарплату, размер которой позволял оформлять кредиты», – рассказали в СК. Естественно, выплачивать кредиты за своих «сотрудников» он и не собирался. После того, как люди стали обращать его внимание на такое, мягко говоря, некрасивое поведение, бизнесмен скрылся. Сейчас его ищут правоохранители.

Другой распространенный вариант мошенничества – по сути, разновидность первого. Имеется в виду приобретение в кредит мобильных телефонов, планшетов и подобной техники. Примерно полгода в одном из городов Минской области мошенник убеждал людей брать товары в кредит или рассрочку. За это он давал им небольшие суммы, а мобильники, конечно, забирал себе, чтобы потом продать. Людям он обещал, что выплатит за них, либо, что якобы удалит из соответствующих баз информацию об оформленной на их имя рассрочке. Ему удалось «обработать» 115 человек. «Как правило, мошенники при таких схемах ищут людей, злоупотребляющих спиртным. Могут входить в доверие и к другим гражданам», – отметили в СК. Так что прежде, чем оформлять на свое имя такие рассрочки или брать товары в кредит, нужно хорошо подумать, насколько хорошо вы знаете человека. Не стоит идти на такие сделки с малознакомыми людьми, которые внешне кажутся надежными и состоятельными. Если это действительно состоятельный человек, то он или сам оформит на себя рассрочку, или сразу и полностью расплатится за товар.

В Следственном комитете обратили внимание, что мошенники часто попадаются в сфере ремонта квартир, в том числе изготовления встроенной мебели. Один из таких действовал в Минске и Минском районе. Сейчас он в розыске, а 5 потерпевших недосчитались в целом более Br62,4 млн. Схема используется простая. Мошенник убеждает жертв, что он хороший мастер и сделает необходимый ремонт в доме или квартире. Затем берет предоплату, которая в таких случаях обычно немалая. Потом никакого ремонта или встроенного шкафа не делает, а исчезает. Тем, кто затеял ремонт, стоит задуматься. В следственном ведомстве советуют использовать все легальные возможности для проверки подрядчика. Нужно не полениться поискать информацию о нем в Интернете. Это могут быть как отзывы, так и данные с государственных веб-ресурсов, где публикуются реестры юрлиц и предпринимателей. Иногда человек, например, может называть номер своего свидетельства о регистрации ИП, а в сети уже давно опубликована официальная информация, что его деятельность в качестве ИП прекращена. Еще одна особенность – некоторые ремонтники любят показывать объекты, на которых работали. Но не стоит верить всем на слово. «Вот в этой школе я ставил окна. Посмотрите, какая качественная работа», – это всего лишь слова. Не факт, что директор этой школы или завхоз подтвердят, что именно эта фирма занималась объектом.

Еще одна разновидность обмана – в области поставки стройматериалов. Например, в Минске один человек собрал с 87 клиентов более Br2,7 млрд, но товар они не получили. В таких случаях также берется предоплата, а затем поставщик исчезает. «Мошенники пользуются тем, что стройматериалы обычно закупаются не штучно, а в достаточно больших объемах. Поэтому и предоплата серьезная», – отмечают в СК. Например, есть спрос на силикатные блоки, за которыми на заводе очередь. «Поставщики» говорят клиентам, что у них существуют особенные договоренности и товар долго ждать не нужно. Конечно, не нужно стесняться навести справки у изготовителя. Действительно ли он работает с этим дилером? Такой вопрос вполне можно задать, связавшись с отделом маркетинга.

В последние годы с развитием интернет-торговли, естественно, активизировались и мошенники, промышляющие в этой сфере. Например, в Минске примерно полтора года женщина через соцсети находила клиентов, которым предлагала услуги по приобретению товаров в Китае. По данным следствия, ей удалось собрать более Br285 млн с 90 пользователей, которые никаких товаров не получили. Уголовное дело уже в суде, но даже на этом этапе выяснилось, что есть и другие потерпевшие. Параллельно с судебным процессом расследуется новое дело. Чтобы не стать жертвами мошенников, не стоит пользоваться услугами нелегальных поставщиков. С китайскими производителями давно работают официально зарегистрированные дилеры. К тому же есть известные интернет-площадки, через которые товар можно заказать напрямую из КНР. Случается, что и такие продавцы подводят покупателя, но тогда есть возможность предъявить претензии, потому что это легальный бизнес, а не малознакомый пользователь соцсети, который предлагает свои услуги на доверии. Кроме того, следователи советуют завести отдельную банковскую карточку для платежей в Интернете и переводить на привязанный к ней счет относительно небольшие суммы. Или же можно попросить свой банк установить лимиты на разовые платежи по карточке.

Особо стоит упомянуть о мошеннических схемах, которые проворачивались на фоне бума покупки автомобилей. Как известно, он был связан с колебаниями курсов на валютном рынке, в том числе в соседней России. В страну пошел поток автомобилей, стали открываться новые автохаусы, то есть площадки для перепродажи машин. СК констатирует, что далеко не все они работают чисто. Имеют место такие случаи тогда, когда по бумагам эти фирмы занимаются не перепродажей авто, а рекламно-информационными услугами. Фактически создаются своеобразные пирамиды. Человек передает свою машину автохаусу для перепродажи. Фирма в свою очередь предлагает другому клиенту поменять свой автомобиль на лучший вариант (то есть на машину, выставленную другим человеком на продажу) с небольшой доплатой. Но ведь тогда надо продать автомобиль № 2, чтобы расплатиться с первым хозяином, да еще и заработать на комиссии. Очевидно, что на практике такая схема не сработает. Она не будет прибыльной. Конечно, владельцы подобных автохаусов просто обманывают. Ведь в оборот вовлекается не только машина № 1 и № 2. Эта цепочка намного длинней. Распутывать ее приходится следствию. Сейчас сотрудники центрального аппарата как раз расследуют такое дело. Сумма ущерба пока не называется, но, по данным следователей, речь идет о достаточно серьезных деньгах. Но дело даже не в этом, а в том, что какие-то клиенты выиграли, а какие-то остались без машин и денег взамен не получили. Это похоже на финансовые пирамиды. Просто вместо денег люди делают имущественный вклад. Более того, выигравшие клиенты также могут оказаться в непростой ситуации. Сделка впоследствии может быть признана незаконной.

«Чтобы не попадать в такие ситуации, мы рекомендуем проводить сделки по автомобилям, да и недвижимости, только тогда, когда присутствует собственник или человек, у которого есть доверенность, заверенная у нотариуса. Не надо слушать отговорки, что собственник сейчас занят и не может прийти, он якобы делегировал свои полномочия. Кроме того, нужно заверять сделки нотариально», – отметили в СК. Также в следственном ведомстве советуют обеспечить себя кругом свидетелей, если речь идет о передаче кому-то денег или имущества в долг. Лучше вообще не вступать в такие сделки с малознакомыми людьми.

Возвращаясь к другим схемам, нужно еще раз обратить внимание: отвечать имуществом и деньгами будет не тот, кто положил кредитные деньги в свой карман, а тот, чье имя указано в договоре.

Также не стоит передавать посторонним личные документы (паспорт, права и т.д.) и даже их копии. «Со своей стороны надо критически относиться к договорам, которые заключаются по таким копиям», – отмечают в СК. Настораживать должны ситуации, когда вам предлагают цену намного более низкую, чем у других продавцов. В любом случае, что бы вам ни говорили, если у вас есть обоснованные подозрения в честности человека, с которым вы вступаете в сделку, то всегда можно отказаться и не подписывать договор. До подписания вы никому ничем не обязаны.



Материалы по теме: ,

Добрый день аудитория. Я Моника Сан-Мартин мать-одиночка из России, я хочу, чтобы использовать эту великую среду объявить об этом кредитора г-н Даниэль Джеймс, который действительно Бог послал к моей семье. Несколько месяцев назад я был в поисках кредита в Интернете, где я был мошенничества в $ 3000,00, я никогда не думал, я когда-либо подать заявку на кредит в Интернете снова прежде, чем я встретил пост об этом кредитора, сделанное одним Джейн Карлос, который также получилкредит от него, то я взял попробовать снова, после оформление кредита я был просим предоставить свои банковские реквизиты, которые я сделал, и к моему величайшему удивлению я был предоставлен кредит в размере $ 45,000.00 сначала я думал, что это была шутка, пока я не добрался добанк для подтверждения, и это было правдой, я был полон радости. так я хочу, чтобы вы все, кто желает кредит и способны окупить средства в свое время, обращайтесь

Автор: Моника.

Оставить комментарий:

Сообщение:


При покупке квартиры целесообразно провести психолого-психиатрическую экспертизу продавца

При покупке квартиры целесообразно провести психолого-психиатрическую экспертизу продавца

При покупке квартиры целесообразно провести психолого-психиатрическую экспертизу продавца. Об этом рассказал председатель Государственного комитета судебных экспертиз Андрей Швед в эфире интернет-телевидения “СБ”. После крупных сделок, в основном купли-продажи квартиры, со стороны продавца могут появиться родственники, готовые оспорить законность сделки. Чтобы минимизировать вероятность возникновения подобных проблем, до сделки целесообразно провести психолого-психиатрическую экспертизу продавца. Подробнее»

Долгосрочная аренда жилья за символическую плату с правом выкупа

Долгосрочная аренда жилья за символическую плату с правом выкупа

Жаль, что это происходит не в Беларуси, а только в соседней Польше В Польше стартует новая жилищная программа «Mieszkanie plus». С 2018 года, а точнее с этой весны, в Польше стартует новая жилищная программа «MieszkaniePlus». Разберемся, что она из себя представляет. Программа была разработана польскими властями специально для тех, кто по каким либо причинам не может себе позволить купить жильё, а в предоставлении ипотечного кредита ему отказано. Подробнее»

На Олимпиаде в Пхенчхане используют методы белорусских властей (видео)?

На Олимпиаде в Пхенчхане используют методы белорусских властей (видео)?

Еще свежи в памяти события, когда основные конкуренты А.Лукашенко на пост президента Республики Беларусь строем отправлялись прямиком на кладбище или в тюрьму. На Олимпиаде в Пхенчхане до этого пока не дошло, но белорусского претендента на золотую медаль бесцеремонно “подвинули” от золотой медали. Президент Беларуси Александр Лукашенко прокомментировал судейство в отношении белорусского фристайлиста Антона Кушнира на Олимпиаде в Пхенчхане: выкинули главного конкурента из финала. Об этом глава государства заявил 18.02.2018 журналистам, передает корреспондент БЕЛТА. Подробнее»

Заложниками химической “бомбы” замедленного действия станут 360 тысяч жителей города Гродно

Заложниками химической "бомбы" замедленного действия станут 360 тысяч жителей города Гродно

Заложниками очередной химической “бомбы” замедленного действия станут 360 тысяч жителей города Гродно. Напомним, что по общим правилам химические предприятия такого типа, как в Гродно, должны находиться а 20-30 км. от крупных городов. Логично было строить новое предприятие на приличном расстоянии от областного центра. Но кого интересует судьба 360 тысяч человек, которые будут ежедневно вдыхать воздух с примесью отработки химпроизводства, а случае ЧП вообще могут быть похоронными на кладбище, которое находиться недалеко он самого предприятия “Гродно Азот”. Подробнее»

Против людей потерявших работу начнут принимать экономические репрессии

Против людей потерявших работу начнут принимать экономические репрессии

Противостояния власть имущих и простого белорусского народа набирает обороты. Власть все больше становится похожей на обезьяну с гранатой. Новый “оригинальный” способ “борьбы” с тотальной безработицей в Беларуси “изобрели” государственные умы в Беларуси. Если кто-то думает, что это будет создание новых производств и высококвалифицированных рабочих мест, то он сильно ошибается. Всех безработных заставят… имитировать трудоустройство и самозанятость, а против людей потерявших работу начнут принимать экономические репрессии. Вот такая альтернатива недавнему скандальному декрету, установившему налог на безработных. Подробнее»

“Смертники” из МВД

"Смертники" из МВД

Введение повсеместной продажи алкоголя не обсуждали, ввели тихо и по закону (указу, декрету, постановлению), а вот ограничения по продаже алкоголя сегодня решили обсудить. То, что вводить ограничительные меры по продаже такого наркотика, как алкоголь - давно пора, было понятно даже первокласснику. Но достаточно ли только запретительных и ограничительных мер по продаже алкоголя, который сегодня продают круглосуточно везде, даже на АЗС? Подробнее»

Как секты превращают людей в дойных коров

Как секты превращают людей в дойных коров

В России действует не менее 5 крупных сект. Например, к кришнаитам попадают через йогу, лекции в интернете, спецтренинги, - говорит мне кандидат психологических наук Александр Невеев. - Сначала поют, потом смотрят, что из тебя выжать. Многие думают, что это просто учение, а не секта. На этом заблуждении народ и попадает в их сети! Подробнее»

В Беларуси займутся “разведением” и “отстрелом” предпринимателей?

В Беларуси займутся "разведением" и "отстрелом" предпринимателей?

В Беларуси похоже начнут “разводить” и “отстреливать” предпринимателей. А почему нет? Рыбу, бычков и даже страусов разводят. Очевидно, что данный декрет, вынужденная и временная мера, а не путь к либерализации бизнеса. Нужно куда-то срочно деть 500 тысяч безработных. Путь найден - тех кто не может найти работу, зарегистрируют предпринимателями, потом декрет отменят или изменят условия работы, бизнес станет невозможным и его прикроют, а долги перед государством у банкротов и неудачников - предпринимателей останутся Подробнее»

Пожар как способ восстановить справедливость?

Пожар как способ восстановить справедливость?

Не совсем удачно произошла очередная “прихватизация” властями чужого имущества. “Врагу” не достался “отжатый” в Гродно пивзавод, во всяком случае в том виде, в котором его изъяли в доход государства. Так должно было все выглядеть по плану…. Вопросов с данным пивзаводом много. Он стоит в центре города и не выпускает пива уже 10 лет. То, что там никто ничего все это время не делает, было видно многочисленным контролерам и всем властям. Подробнее»

Государство будет “терроризировать” население под предлогом борьбы с терроризмом

Государство будет "терроризировать" население под предлогом борьбы с терроризмом

Инакомыслие в Беларуси приравняют к терроризму. В синеокой днем с огнем не найдешь террориста. Бывают, правда искусственные, “притянутые за уши” или топорно сделанные. Нет за 2013-2016 год и осужденных за терроризм. Не смотря на это сегодня Палата представителей Национального собрания приступит к рассмотрению в первом чтении законопроекта «О внесении изменений и дополнений в некоторые законы Республики Беларусь по вопросам борьбы с терроризмом». Подробнее»

Календарь

Март 2015
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
« Фев   Апр »
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031  

Курсы валют Нацбанка РБ

Последние новости

  • Днем будет не выше 13-19 градусов тепла
  • Прохладная дождливая погода ожидается в Беларуси в выходные, сообщили корреспонденту БЕЛТА в Республиканском центре по гидрометеорологии, контролю радиоактивного загрязнения и мониторингу окружающей среды Минприроды. "На этой неделе в Беларуси преобладала ...
  • Транспортной инспекции запретили проверять автоперевозчиков
  • Министерство транспорта и коммуникаций считает недопустимым проводить контрольные мероприятия работниками Транспортной инспекции непосредственно при выполнении автомобильной перевозки пассажира. Об этом сообщили в ведомстве, комментируя появившуюся информацию о необоснованных проверках ...
  • “Белкоммунмаш” поставит для нужд Минска еще 60 электробусов
  • "Белкоммунмаш" поставит для нужд Минска еще 60 электробусов, из них 17 - до конца 2018 года, остальные - к маю 2019 года На улицах столицы будут работать 28 электробусов особо большой ...
  • Какие ваши доказательства? Приговоры гомельским таможенникам
  • Этот самый большой зал в здании областного суда на каждом заседании с трудом вмещал всех желающих. Ведь для родных обвиняемых это был еще и способ в очередной раз увидеться со ...
  • У ОГП должен быть новый Камикадзе?
  • Сегодня в Беларуси быть членом оппозиционной партии это поступок, даже подвиг. А глава партии это Камикадзе, который ставит под угрозу не только свое здоровье и благополучие, но и будущее ...
  • “Яндекс” со Сбербанком запустили “российский Amazon”
  • "Яндекс" и Сбербанк запустили совместный маркетплейс под названием "Беру", где в настоящее время доступно около 25 тысяч товаров в различных категориях - детские товары, электроника, бытовая техника, товары для дома ...
  • Медики из Приволжского создали искусственную кожу
  • Медики из Приволжского исследовательского медицинского университета разработали аналог кожи человека. Он создан на основе компонентов плазмы крови и коллагена. Сейчас изобретение ученых тестируют на животных. В частности, эксперимент с крысами ...

Прогноз погоды (Беларусь)

Город04.12 05.12
Минск
+1
-1
0
-1
Брест
0
-1
+1
0
Витебск
0
-2
0
-3
Гродно
0
-2
0
-1
Гомель
0
-2
0
-2
Могилев
0
-2
0
-3

Прогноз погоды по городам Беларуси на 5 дней

Новости партнеров

Подписка

Интересное



Рейтинг@Mail.ru